Pénzmosás elleni szabályzatunk és igazolási folyamatunk
Ezen az oldalon foglaljuk össze, hogyan tartjuk be a Curaçao-i engedélyhez tartozó pénzmosás-megelőzési szabályokat, és mikor, milyen dokumentumokat kérünk Öntől az azonosításhoz.
AML elkötelezettségünk
A BoaBoa Casino a Curaçao Kormánya által kiadott Antillephone N.V. 8048/JAZ2016-028 engedély alatt működik, ezért alku nélkül betartjuk az engedélyező hatóság pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni követelményeit. Minden folyamatunkat erre a keretre építettük, és évente felülvizsgáljuk.
Az Araxio Development N.V. mint üzemeltető felelősséget vállal azért, hogy platformunkat ne használják illegális forrásból származó pénzek tisztítására. Ezért vezettük be a kockázat alapú megközelítést: minél nagyobb összeget mozgat egy fiók, annál alaposabban vizsgáljuk a tevékenységét.
Mikor és mit igazolunk
A KYC dokumentumai
Regisztrációkor alapadatokat kérünk (név, születési dátum, cím), az első kifizetés igénylése előtt viszont teljes azonosítást végzünk. Ehhez három dokumentumtípus kell, amelyek listáját az alábbiakban látja.
- Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél (fényképes oldal, nem lejárt)
- Lakcímet igazoló dokumentum, legfeljebb 3 hónapos: közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levél
- A fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum: a regisztrált kártya fotója vagy e-pénztárca képernyőképe a fiók adataival
| Igazolás típusa | Mikor kérjük | Határidő |
|---|---|---|
| Alapadatok ellenőrzése | Regisztrációkor | Azonnali |
| Teljes KYC | Első kifizetés előtt | Legfeljebb 3 munkanap |
| Kiegészítő forrásigazolás | Nagy összegű tranzakciónál | Eseti |
Küszöbértékek
Kockázati szempontból 1 500 000 HUF napi kifizetési limitünk felett, illetve szokatlan mintázatú befizetéseknél további ellenőrzést indítunk. Ez nem Önnel szembeni gyanú, hanem az engedélyünk által előírt kötelesség.
Az igazolás lépései
A feltöltött dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, csak az igazolási csapat több tagja éri el, jogosultsági szintekkel védve. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adatait, kivéve ha az engedélyező hatóság vagy a jogszabály kötelez rá.
- Nyissa meg a fiókjában az igazolás menüt, és válassza ki a hiányzó dokumentum típusát
- Készítsen éles, olvasható fotót, amelyen mind a négy sarok látható
- Töltse fel a fájlt, és várja az értesítést
- Csapatunk legfeljebb 3 munkanapon belül elbírálja a beküldött anyagot
- El fogadásról vagy hiányosságról e-mailben és a fiókban is értesítjük
Mikor kérünk forrásigazolást
Forrásigazolást akkor kérünk, ha a befizetések mértéke vagy gyakorisága nem áll arányban a fiók ismert profiljával, például amikor egy hónapban több nagy összegű befizetés érkezik anélkül, hogy a nyeremények fedeznék azt. Ilyenkor bizonyítani kell, hogy a felhasznált pénz legális jövedelemből származik.
Elfogadott bizonyítékok: munkáltatói igazolás vagy bérkimutatás, bankszámlakivonat az érintett időszakról, adóbevallás vagy adóigazolás, öröklési vagy eladási szerződés. A megfelelő dokumentum típusát mindig a konkrét helyzethez igazítjuk, és pontosan megnevezzük, mit várunk. Ha a forrás megfelelő, az eljárás lezárul és a fiók korlátozás nélkül működik tovább.
Tranzakciók figyelése és szabályai
Befizetés és kifizetés ellenőrzése
A same-method szabály célja, hogy a pénz ugyanarra a fiókra kerüljön vissza, ahonnan érkezett. Ha a befizetésre használt kártya vagy e-pénztárca már nem él, az erre vonatkozó igazolás után alternatív módot nyitunk meg.
- Kifizetést csak a befizetéshez használt módon kérhet (same-method szabály), ha az technikailag lehetséges
- Napi kifizetési limit 1 500 000 HUF
- Minimális kifizetés 10 000 HUF, minimális befizetés 6 000 HUF
- A kifizetés elbírálása legfeljebb 3 munkanap, díjat nem számítunk fel érte
Mi történik elmaradt dokumentumokkal
Ha a kért dokumentum 14 napon belül nem érkezik be, vagy az elküldött anyag nem megfelelő, a kifizetési kérelmeket felfüggesztjük, és a fiók csak játékra, nem pedig pénzkivételre használható. A befizetés nem kerül vissza a fiókba mindaddig, amíg az azonosítás nem zárul le.
Hamis vagy manipulált dokumentum esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, a egyenleget az engedélyező hatóság előírásai szerint kezeljük, és a bejelentést megtesszük a jogszabályban kijelölt hatóságnál. Erről a döntésről mindig írásban, indoklással értesítjük Önt, és fellebbezési lehetőséget is biztosítunk a támogatási csapatunknál.
Dokumentumok megőrzése
Az igazolási dokumentumokat az engedélyünk szerinti megőrzési időszakban, legalább 5 évig őrizzük meg az utolsó tranzakciótól számítva. Ez azért kell, mert az engedélyező hatóság és a pénzmosás elleni hatóságok ebben az időszakban bármikor bekérhetik az anyagot egy vizsgálat sorál.
A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat biztonságosan, vissza nem állítható módon töröljük. Bármikor kérhet tájékoztatást arról, hogy mely adatait őrizzük és mennyi ideig, írásban, a [email protected] címen.
Gyakori kérdések
Mennyi ideig tart a KYC igazolás a BoaBoa Casino-nál?
A dokumentumok elbírálása legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe a feltöltéstől számítva. Ha hiányosságot találunk, azonnal értesítjük a pontos kiegészítésről.
Milyen dokumentumok kellenek az első kifizetéshez?
Érvényes személyi igazolvány vagy útlevél, legfeljebb 3 hónapos lakcímet igazoló dokumentum, és a fizetési mód tulajdonjogát bizonyító anyag, például a regisztrált kártya fotója.
Miért kaptam forrásigazolási kérést?
Mert a befizetések mérete vagy gyakorisága eltér a fiókja szokásos mintájától. Ez rutineljárás, nem személyes gyanú, és az engedélyünk által előírt kötelességünk.
Kaphatom vissza a pénzem, ha nem igazolom a számlám?
Igen, de csak az azonosítás lezárása után. A kifizetés jóváhagyásához a kért dokumentumokat be kell nyújtania, különben a kérelmek felfüggesztésre kerülnek.